मोहित सोमण: आज जिओ ब्लॅकरॉकमध्ये (Jio BlackRock) एनएफओ (New Fund Offer) गुंतवणूक करण्यासाठी शेवटची मुदत आहे. ७ ऑक्टोबर म्हणजे आजच हा एनएफओ तुम्ही सबस्क्राईब करू शकता. जिओ ब्लॅकरॉक म्युच्युअल फंड हा फ्लेक्सी कॅप (Flexi Capital Fund) बाजारात उपलब्ध आहे म्हणजेच तांत्रिक आधारावर गुंतवणूकीचे वाटप लार्ज, मिड, स्मॉल कॅप या तिन्ही प्रकारच्या समभागात (Stocks) यांचे वाटप (Allocation) केले जाणार आहे. दिलेल्या माहितीनुसार, हा ओपन एंडेड फंड गुंत वणूकदारांसाठी उपलब्ध असणार आहे. अर्थात या फंडालाही मोठी जोखीम (High Risk) असणार आहे. त्यामुळे ज्या गुंतवणूकदारांना मोठ्या कालावधीनंतर मोठ्या परतावा (Returns) अपेक्षित असल्यास हा फंड त्या प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य ठरू शकतो. जोखीम उचलणे शक्य नसलेल्या गुंतवणूकदारांना हा फंड योग्य ठरणार नाही.
मिळालेल्या माहितीनुसार, आज हा फंड बंद होणार असून पुन्हा खरेदी विक्रीसाठी हा फंड ५ कामकाजी दिवसानंतर पुन्हा खुला होईल. महत्त्वाचे म्हणजे, हा फंड फक्त वाढीच्या पर्यायासह थेट योजना देते आणि त्यात कोणताही एक्झिट लोड नाही, ज्यामुळे गुंतव णूकदारांना अतिरिक्त लवचिकता (Flexibility) मिळते. या फंडसाठी किमान ५०० रूपयांची गुंतवणूक करावी लागणार आहे. अथवा एकरकमी (Lumpsum) गुंतवणूक या फंडात करता येईल. ५०० रूपयांची एसआयपी (Systematic Investment Plan SI P) दरमहा ग्राहकांना करता येईल अथवा थेट एकरकमी पैसे गूंतवू शकतात.
स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट (SID) नुसार, फंडाचा उद्देश त्याच्या निधीतील ६५-१००% गुंतवणूक वेगवेगळ्या आकाराच्या कंपन्यांमध्ये पसरलेल्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांना वाटप (Allocation) करणे आहे. याव्यतिरिक्त, ते कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये ०-३५% आणि REITs आणि InvITs मध्ये १०% पर्यंत गुंतवणूक करू शकते, जे संतुलित परंतु इक्विटी-केंद्रित गुंतवणूक प्रोफाइल देते. हा फंड निफ्टी ५०० टोटल रिटर्न इंडेक्स (TRI) विरुद्ध बेंचमार्क केलेला आहे, ज्यामध्ये भारतातील शीर्ष ५०० सू चीबद्ध कंपन्यांचे विस्तृत प्रतिनिधित्व समाविष्ट आहे.
वाटपाची लवचिकता (Allocation Flexibility), व्यावसायिक व्यवस्थापन (Commercial Management) आणि धोरणाला पाठिंबा देणारे अत्याधुनिक तंत्रज्ञान पाहता आधुनिक, डेटा-चालित धोरणासह वैविध्यपूर्ण इक्विटी एक्सपोजर शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारां साठी 'JioBlackRock Flexi Cap Fund' हा एक आकर्षक पर्याय असू शकतो. तथापि, कोणत्याही इक्विटी गुंतवणुकीप्रमाणे, त्यात अंतर्निहित (Underlying) बाजारातील जोखीम असतात आणि मध्यम ते दीर्घकालीन उद्दिष्ट असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी ते स र्वात योग्य आहे. त्यामुळे गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक करण्यापूर्वी तज्ञांचा सल्ला घेणे आवश्यक आहे. हा फंड सिस्टीमॅटिक अ‍ॅक्टिव्ह इक्विटी (SAE) वापरून सक्रिय गुंतवणूक धोरण वापरतो. गुंतवणूकदारांच्या फायद्यासाठी कोणत्या बातम्या किंवा सिग्नल गुंतवणु कीशी जोडायचे हे ठरवण्यास हा दृष्टिकोन मदत करतो.
प्रसारमाध्यमांना बोलताना या म्युच्युअल फंडचे मुख्य कार्यकारी अधिकारी ऋषी कोहली यांनी नमूद केले की, 'अलादीन, ब्लॅकरॉकचा एंड-टू-एंड इंटिग्रेटेड प्लॅटफॉर्म, आम्हाला खर्चाच्या कार्यक्षमतेसह मोठ्या प्रमाणात निधी व्यवस्थापित करण्यास मदत करतो.' ए सएई (Systematic Active Equity SAE) पद्धतीमध्ये स्टॉक निवडीसाठी मोठा डेटा आणि मशीन लर्निंग वापरणे समाविष्ट असते. म्हणजेच फंड आर्टिफिशियल इंटेलिजन्स टूल्सचा वापर करुन गुंतवणूकदारांना आकर्षक परताव्यासाठी प्रयत्न करणार आहे.आज एनएसओ बंद होत असल्याने, तुमच्या ध्येयांवर आणि जोखीम प्रोफाइलवर आधारित आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घेण्याची शिफारस केली जाते.
Jio BlackRock Mutual Fund मध्ये गुंतवावे का?
सध्याच्या बाजार परिस्थितीत फ्लेक्सी कॅप फंडांच्या क्षमतेबद्दल गुंतवणूक तज्ञ मोठ्या प्रमाणात सकारात्मक आहेत. प्रसारमाध्यमांशी व्यक्त होताना, भावा सर्व्हिसेस एलएलपीचे प्रमाणित वित्तीय नियोजक पल्लव अग्रवाल यांनी असा विश्वास व्यक्त केला आहे की फ्लेक्सी कॅप फंडमधील एसआयपी बहुतेक गुंतवणूकदारांसाठी आदर्श आहेत, विशेषतः जे नुकतेच त्यांचा इक्विटी प्रवास सुरू करत आहेत.
वाटपाची लवचिकता, व्यावसायिक व्यवस्थापन आणि धोरणाला पाठिंबा देणारे अत्याधुनिक तंत्रज्ञान पाहता, जिओब्लॅकरॉक फ्लेक्सी कॅप फंड हा आधुनिक, डेटा-चालित धोरणासह वैविध्यपूर्ण इक्विटी एक्सपोजर शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी एक आकर्षक प र्याय असू शकतो. तथापि, कोणत्याही इक्विटी गुंतवणुकीप्रमाणे, त्यात अंतर्निहित बाजारातील जोखीम असतात आणि मध्यम ते दीर्घकालीन क्षितिज असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी सर्वात योग्य आहे.'