मोहित सोमण:एखाद्या महिलेच्या अध्यक्षतेखाली द वेल्थ कंपनी (The Wealth Company) या असेट व्यवस्थापन कंपनीने आपले चार नवे म्युच्युअल फंड बाजारात लाँच केले आहेत. नव्या मा हितीनुसार, भारतातील हे महिला संचलित प्रथम असेट मॅनेजमेंट फंड असणार आहेत. Flexi Cap Fund, Arbitrage Fund, Ethical Fund, Liquid Fund अशा चार प्रकारचे हे फंड बाजारा त दाखल कंपनीने केले. विशेषतः इथिकल फंड हा नव्याने बाजारात दाखल झालेला फंड आहे ज्यामध्ये हानिकारक, हिंसक, व्यसनाधीन पदार्थ बनवणाऱ्या कंपन्यांचा समावेश असणार नाही असे कंपनीने म्हटले आहे. बीएसई मुंबई येथे आयोजित केलेल्या पत्रकार परिषदेत ही घोषणा वेल्थ मॅनेजमेंट कंपनीने केली. प्रथमच भारतात हे फंड ओएनडीसीवर उपलब्ध असलेले फंड असतील अ सेही कंपनीने यावेळी स्पष्ट केले.
द वेल्थ मॅनेजमेंट कंपनी ही Pantomath Group Company या समुहाची उपकंपनी (Subsidiary) आहे. कंपनीने दिलेल्या माहितीनुसार, ओएनडीसी (Open Network For Digital Comm erce ONDC) वर हे फंड उपलब्ध असतील त्यांमध्ये गुंतवणूकदारांना गुंतवणूक कशी सोप्या पद्धतीने करता येईल व कशी सर्वसमावेशक होईल यासाठी कंपनीने हे प्रयोजन केले. हे चार फंड गुंत वणुकदारांच्या विविध गरजा लक्षात घेता डिझाईन केले असल्याचे कंपनीने यावेळी स्पष्ट केले.
'सुरू केलेले चार फंड म्हणजे द वेल्थ कंपनी फ्लेक्सी कॅप फंड, द वेल्थ कंपनी आर्बिट्रेज फंड, द वेल्थ कंपनी एथिकल फंड आणि द वेल्थ कंपनी लिक्विड फंड हे वाढ, स्थिरता, नीतिमत्ता आणि तर लता यामधील विविध गुंतवणूकदारांच्या गरजा पूर्ण करण्यासाठी डिझाइन केलेले आहेत. एकत्रितपणे, ते एक व्यापक पदार्पण करतात जे संस्थात्मक-दर्जाचे परिश्रम, वैज्ञानिक जोखीम फ्रेमवर्क आणि वितरक-प्रथम परिसंस्था यांचे मिश्रण करते.' अशा नेमक्या शब्दात कंपनीने फंड लाँचिग दरम्यान स्पष्ट केले.
कंपनीच्या मते, त्यापैकी इथिकल फंड एक नैतिक थीम अनुसरण करते. ही योजना शुद्धता, करुणा आणि अहिंसा (अहिंसा) या कालातीत सात्विक तत्त्वांवर बांधली गेली आहे. त्याच्या मूल्य-प्रथम तत्वज्ञानाच्या अनुषंगाने, फंड दारू, तंबाखू, जुगार, अंमली पदार्थ, चामडे, मांस आणि कुक्कुटपालन, कीटकनाशके आणि प्राण्यांच्या क्रूरतेशी संबंधित कोणत्याही उद्योगांना वगळतो. हे बहिष्कार केवळ फिल्टर नाहीत तर गुंतवणूक करण्याच्या सात्विक पद्धतीचा पाया आहेत - जिथे धर्म (मूल्ये) आणि धन (संपत्ती) संतुलितपणे एकत्र राहतात असेही कंपनीने या अनोख्या गुंतवणूक पर्यायावि षयी स्पष्ट केले.
कंपनीने दिलेल्या माहितीनुसार, एनएफओ (New Fund Offer NFO) २४ सप्टेंबर २०२५ रोजी सबस्क्रिप्शनसाठी उघडतील आणि ८ ऑक्टोबर २०२५ रोजी बंद होतील. गुंतवणूकदार किमान १० ००/- रुपये अर्ज रक्कम आणि सिस्टिमॅटिक गुंतवणूक योजना (Systematic Investment Plan SIP) अंतर्गत २५०/- रुपये पासून सुरू करू शकतात.
द वेल्थ कंपनी म्युच्युअल फंडच्या संस्थापक, एमडी आणि सीईओ सुश्री मधु लुनावत म्हणाल्या आहेत की,'आम्ही स्पष्टता आणि दृढनिश्चयावर आधारित म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीसाठी ए क नवीन आदर्श सादर करत आहोत. मालमत्ता जोखीम चौकटींना खोल, संस्थात्मक दर्जाच्या परिश्रमाशी जोडून, आम्ही गुंतवणूकदारांना त्यांच्या जीवन आणि संपत्तीच्या उद्दिष्टांशी खरोखर जुळ णाऱ्या धोरणे निवडण्यास सक्षम करण्याचे उद्दिष्ट ठेवतो - मग ते दीर्घकालीन वाढ असो,भांडवल स्थिरता असो, नैतिक गुंतवणूक असो किंवा रणनीतिक तरलता असो. अशा प्रकारे आम्ही संपत्ती निर्मितीची पुनर्परिभाषा (Redefined) करतो.
प्रत्येक गुंतवणूक उद्देशपूर्ण, पारदर्शक आणि वाढीसाठी तयार केलेली आहे याची खात्री करूनच हा फंड लाँच केला. ऑफरचा हा संच (Set of offer) आमच्या म्युच्युअल फंड वितरक (MFD) भागीदारांसाठी एक शक्तिशाली टूलकिट आहे. प्रत्येक फंड हा एक धोरणात्मक साधन आहे जो जोखीम टाळणाऱ्या निवृत्तीपासून ते मूल्ये शोधणाऱ्या पुढील पिढीच्या गुंतवणूकदारापर्यंत - अचूक गरज पूर्ण करण्यासाठी डिझाइन केलेला आहे.सरलीकृत, वितरक-प्रथम प्रक्रियांसह संस्थात्मक-गुणवत्तेच्या संशोधनाचे संयोजन करून, आम्ही आमच्या MFD भागीदारांना मजबूत अंमलबजावणी आणि पारदर्शक सेवेसह सक्षम करत आहोत.'
पारंपारिक म्युच्युअल फंड धोरणांप्रमाणे जे बॅलन्स-शीट विश्लेषणावर थांबतात, द वेल्थ कंपनी म्युच्युअल फंड खाजगी इक्विटी-शैलीतील परिश्रम लागू करते -फॉरेन्सिक आणि कायदेशीर तपास णीसह अभ्यासपूर्ण खोलवर खोदकाम करून जोखीम लवकर ओळखणे आणि वेळेवर हस्तक्षेप आणि तोटा प्रतिबंध सक्षम करणाऱ्या गतिमान डॅशबोर्डद्वारे सतत देखरेख करणे. हा दृष्टिकोन गुंत वणूकदारांना सक्रिय देखरेख तीक्ष्ण जोखीम व्यवस्थापन (Sharp Risk Management) आणि दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीमध्ये अधिक आत्मविश्वासाचा फायदा घेण्यास मदत करतो.
या नव्या फंड लाँच दरम्यान बोलताना,'आमच्या गुंतवणुकीचा फायदा शिस्तीसह चपळतेच्या मिश्रणात (Discipline with agility) आहे. फ्लेक्सी कॅप फंडाचे चपळ भांडवल वाटप असो किंवा ए थिकल फंडाची उच्च-विश्वास, बहि ष्कार-आधारित स्क्रीन (Exclusion based Screen) असो, प्रत्येक रणनीती गुंतवणूकदार भांडवलाचे संरक्षण आणि वाढ करण्यासाठी खोल मूलभूत संशोधन आणि सतत देखरेखीच्या अ-वाटाघाटी पायावर बांधली जाते' असे द वेल्थ कंपनीच्या सीआयओ अपर्णा शंकर म्हणाल्या आहेत.
त्यात भर घालत, द वेल्थ कंपनी म्युच्युअल फंडचे डेट सीआयओ उमेश शर्मा म्हणाले,'वेल्थ कंपनी म्युच्युअल फंडमध्ये, आमचा असा विश्वास आहे की आदर्श स्थिर-उत्पन्न ऑफरिंगचे आ धारस्तंभ स्पष्टता, सुसंगतता आणि अंदाजक्षमता आहेत. गुंतवणूकदारांसाठी, याचा अर्थ प्रत्येक फंडाच्या तत्वज्ञानाची आणि दृष्टिकोनाची स्पष्ट समज असणे, जी कालांतराने सातत्याने लागू केली जा ते, ज्यामुळे आश्चर्य कमी होते आणि आत्मविश्वास वाढतो. आमची स्थिर-उत्पन्न धोरण तीन मार्गदर्शक थीमभोवती बांधली गेली आहे: स्थिरता, संचय आणि सक्रिय व्यवस्थापन. प्रत्येक पोर्टफोलिओ यापैकी एका तत्त्वाला लक्षात ठेवून संरेखित (Structure) केला जातो.'
गुंतवणूकदार त्यांचे अधिशेष आणि वाटप त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांशी संरेखित करू शकतात याची खात्री करणे. आम्हीप्रत्येक निधीला खऱ्या अर्थाने ठेवण्यासाठी वचनबद्ध आहोत, नियामक मार्गद र्शक तत्त्वांचे अक्षरशः आणि आत्म्याने काटेकोरपणे पालन करतो. आमचे अंतिम उद्दिष्ट कामगिरीच्या पलीकडे जाते ते म्हणजे मालमत्ता व्यवस्थापनातील सर्वात मौल्यवान मालमत्ता निर्माण करणे आणि टिकवणे आहे,आमच्या गुंतवणूकदारांचा विश्वास….'
वेल्थ कंपनी म्युच्युअल फंड हा पहिला म्युच्युअल फंड आहे ज्याने सायब्रिला टेक्नॉलॉजीज प्रायव्हेट लिमिटेडच्या भागीदारीत ओपन नेटवर्क फॉर डिजिटल कॉमर्स (ONDC) नेटवर्कवर न्यू फंड ऑफर (NFO) लाँच केली आहे, ज्यामुळे म्युच्युअल फंड वितरण सोपे आणि गुंतवणूकदारांच्या विस्तृत आधारासाठी अधिक सुलभ होते. सध्या कंपनी ११०+ शहरांमध्ये पसरलेले नेटवर्क आणि ४ ५०+ फ्रँचायझी भागीदारांसह, म्युच्युअल फंड वितरकांना सक्षम करण्यासाठी प्रशिक्षण, डिजिटल ऑन-बोर्डिंग आणि सरलीकृत प्रक्रियांमध्ये गुंतवणूक करत आहे.'
